Citi condamné à une amende de £5m pour violation des sanctions britanniques contre la Russie

Citi a été ordonné de payer près de £5m après que l'Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) a constaté que sa succursale londonienne avait traité £19.7m de transactions enfreignant les sanctions du United Kingdom sur Russia. La violation concernait 970 paiements, dont un cas où la banque n’a pas gelé 24 comptes liés à 11 sociétés appartenant à un individu russe désigné.

Pourquoi la violation est importante

L’amende souligne la manière dont l’application des sanctions peut toucher même les plus grandes banques du monde. L’OFSI a indiqué que la défaillance a permis à environ £4.3m de circuler au cours des premières 24 heures suivant l’ajout de l’individu à la liste de surveillance des sanctions, une faille qui pourrait compromettre les objectifs de politique étrangère du United Kingdom et éroder la confiance dans le système financier.

Selon l’OFSI, la violation provenait du logiciel de filtrage de la banque qui ne reconnaissait pas le préfixe d’entreprise russe «PAO Sovcomflot», ainsi que d’un processeur de paiements automatisé qui ajoutait des banques correspondantes russes à partir d’une liste interne sans les vérifier par rapport aux registres de sanctions.

« Nous sommes heureux de conclure cette affaire avec l’OFSI. Citi prend la conformité aux sanctions très au sérieux et continue d’investir de manière significative dans son cadre mondial de conformité aux sanctions. »

Le régulateur a également critiqué Citi pour avoir retardé la déclaration des actifs gelés à 53 reprises, certains retards s’étendant jusqu’à 518 jours. Après une remise de 20 % sur le règlement pour coopération, l’amende finale a été réduite à £4.7m.

Contexte sectoriel et prochaines étapes

L’incident s’ajoute à une liste croissante de banques britanniques sanctionnées pour des violations de sanctions. En May, Deutsche Bank a reçu une amende de £160,000 pour avoir autorisé des paiements à une entreprise russe sanctionnée, tandis qu’une filiale de Lloyds Banking Group et la Bank of Scotland ont fait face à des sanctions similaires plus tôt cette année.

L’OFSI a classé le cas de Citi comme d’une gravité «high» avec des facteurs aggravants, soulignant le préjudice matériel aux objectifs de politique étrangère du United Kingdom. Le message du régulateur est clair : les banques doivent renforcer la gestion des alertes et veiller à ce que toutes les listes internes soient entièrement filtrées.

À l’avenir, on s’attend à ce que Citi refonde ses procédures de conformité, et d’autres institutions sont susceptibles de revoir leurs propres outils de filtrage des sanctions afin d’éviter des amendes comparables. La surveillance accrue pourrait également inciter le UK Treasury à envisager des délais de déclaration plus stricts pour les actifs gelés.