La FCA bannit les anciens dirigeants de Dolfin Financial pour un dispositif de visa investisseur de £35.5m
Trois anciens dirigeants de Dolfin Financial ont été interdits et sanctionnés après que le régulateur a mis au jour un dispositif qui a permis à près d’une centaine de clients de contourner les exigences du visa investisseur britannique.
La Financial Conduct Authority a interdit et infligé une amende à trois anciens dirigeants de Dolfin Financial pour avoir exploité un programme qui permettait aux clients d’obtenir des visas investisseur britanniques sans atteindre le seuil d’investissement légal.
Détails du dispositif et sanctions
Entre 2016 et 2019, le trio a proposé un service qui permettait aux candidats de payer des frais de £400,000 au lieu de l’investissement requis de £2 million dans des sociétés britanniques. Cette organisation a permis à 99 personnes d’obtenir des visas et a généré environ £35.5 million de frais pour les entreprises liées à Dolfin ainsi que pour les agents d’immigration qui ont recruté les clients.
« Ces personnes ont mis en place un dispositif destiné à contourner les règles du visa investisseur britannique, sapant ainsi leur objectif d’attirer de véritables investissements au Royaume‑Uni. »
Denisz Nagy, l’ancien directeur général, a reçu une amende de £324,800 et une interdiction d’exercer dans le secteur des services financiers. Sanjay Maraj, qui occupait le poste de directeur financier, a été sanctionné d’une amende de £122,000 et également interdit. Le régulateur a indiqué que les deux ont délibérément dissimulé la véritable nature de l’arrangement à la FCA et au Home Office. Roman Joukovski, co‑fondateur, a été interdit pour avoir agi en tant que directeur de l’ombre non déclaré et pour ne pas avoir divulgué son contrôle sur l’entreprise. Il a fait appel de la décision auprès de l’Upper Tribunal.
Avenir du visa investisseur
Le visa investisseur, souvent surnommé le « visa doré », a attiré des personnes fortunées après le vote du Brexit en 2016 qui a affaibli la livre, rendant le seuil de £2 million relativement moins coûteux. Le gouvernement a fermé le dispositif en février 2022 en raison de préoccupations liées à la sécurité et au blanchiment d’argent. Les ministres envisagent désormais, selon les rapports, une nouvelle voie de visa investisseur, qui pourrait relancer la demande d’afflux de capitaux de grande valeur si elle est introduite avec des garanties plus strictes.
Pour le secteur financier, l’action de la FCA rappelle que les raccourcis en matière de conformité peuvent entraîner des sanctions sévères, et que tout produit futur lié aux visas sera soumis à un examen renforcé.
